👤 Что такое KYC и зачем он нужен?

KYC (Know Your Customer) — это процедура верификации личности. Она необходима всем, кто хочет пользоваться платформой EasyStaff Invoice или EasyStaff Connect — как физлицам, так и компаниям из любой страны.

---

📌 Зачем нужна верификация?

После прохождения KYC вы получаете доступ к операциям на платформе.

Задача KYC — защита от отмывания денег, терроризма и мошенничества. Это стандарт, принятый во всём мире, особенно в ЕС, и его не обойти.

---

✅ Базовая верификация для фрилансеров:

1. Паспорт / ID + фото. Все данные загружаются через систему GetID.
2. Личные данные: ФИО, адрес, телефон, дата рождения, email. Если адрес не соответствует требованиям ЕС, придётся заменить.
3. Могут запросить ссылки на соцсети или портфолио — для подтверждения, что вы реальный человек.
4. Отказ от предоставления данных = отказ от сотрудничества.
5. Для получения оплаты от заказчика:
   • название компании,
   • налоговый номер,
   • адрес,
   • email.
6. Для вывода денег: номер карты или счёта. Если данные некорректны или вы не «доверенный пользователь» — могут запросить альтернативный способ вывода.

---

💳 Верификация при оплате по карте, банковским переводом или через PayPal:

При оплате от заказчика возможны доп. проверки:

• Подтверждение email (PayPal, банковские карты);
• Запрос имени владельца карты — оно должно совпадать с указанным при регистрации;
• Если возникают рисковые ситуации (ниже), могут запросить дополнительные документы.

---

⚠️ Когда запросят дополнительные документы?

Ситуация 1. Несовпадение данных

1. Плательщик — физлицо, а инвойс на юрлицо;
2. Имя на карте ≠ имя в профиле.

Ситуация 2. Операция помечена как «high-risk fraud».

Ситуация 3. Фрилансер и заказчик — в одной стране.

Ситуация 4. Пользователь не признан «доверенным»:

• нет чарджбэков 4+ мес;
• 3+ заказчика;
• 20+ оплат;
• сумма выплат ≥ 3000 EUR/USD.

Ситуация 5. IP-платёж ≠ страна в инвойсе.

---

📂 Что могут запросить?

• Паспорт / ID + фото с документом;
• Фото банковской карты (не для PayPal);
• Подтверждение, что заказ реально выполнен;
• Подтверждение, что плательщик — сотрудник или владелец компании (если платит от юрлица);
• Обоснование платежа (экономическая логика).

Все документы отправляются с того же email, что использовался при регистрации.

---

❌ Что будет, если не пройти KYC?

• Платформа может отказать в платеже;
• Деньги вернутся на карту или счёт, с которого был платёж;
• Платформа не несёт ответственности за убытки из-за отказа.

---

🚫 Страны повышенного риска

Если платёж идёт из страны, признанной «страной с высоким риском» по версии Еврокомиссии — платформа вправе его не принять.

📎 Список: eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=CELEX:32023R2070

---

📌 Вывод

Процедура KYC — это не прихоть. Это защита как платформы, так и честных пользователей. Чем быстрее и полнее вы пройдёте верификацию, тем проще будут все финансовые операции.

---